الرقابة المصرفية على جريمة تبييض الأموال (دراسة على ضوء القانون 23/01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال و تمويل الإرهاب و مكافحتهما)

الملخص

تعد جريمة تبييض الأموال من الجرائم التي أولت لها الدول و المنظمات الدولية اهتماما كبيرا في سبيل التصدي لها، و مكافحتها نظرا لتنوع أساليب ارتكابها و تجددها المستمر، مما يستعصى التصدي لها من قبل الهيئات المكلفة بمكافحتها لاسيما تلك المرتكبة في القطاع المصرفي. و هو الأمر الذي دفع بالدول و الهيئات الدولية بتعزيز مبادئ الرقابة المصرفية بعد أن أثبتت هذه الأخيرة نجاعتها في الحد من جريمة تبييض الأموال داخل الجهاز المصرفي ، و المشرع الجزائري على غرار بقية التشريعات الدولية تبنى جملة من أساليب الرقابة المصرفية في مكافحة جريمة تبييض الأموال سواء على مستوى القوانين الجنائية أو القوانين المصرفية ، و عزز هذه الآليات من خلال القانون 23/01 ، المتعلق بمكافحة جريمة تبييض الأموال و تمويل الإرهاب.